FinCEN Richiede Maggiore Dettaglio nelle Segnalazioni di Truffe Finanziarie

La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro Usa ha recentemente lanciato un appello alle banche, credit union, exchange di asset digitali e società di intermediazione per migliorare la qualità delle segnalazioni relative ai centri truffa esteri. Questa iniziativa è stata accompagnata dalla pubblicazione di un avviso e di un’analisi dei dati, che introduce la keyword FIN-2026-SCAMCENTERS per le segnalazioni di attività sospette.

L’analisi aggrega i valori monetari di 33.904 segnalazioni ai sensi del Bank Secrecy Act, che facevano riferimento all’allerta del 2023 sul fenomeno noto come «pig butchering». Secondo i dati, si stima che circa 12,7 miliardi di dollari siano collegati a sospette truffe di investimento in asset digitali tra settembre 2023 e la fine del 2025. Tuttavia, è importante notare che tali cifre potrebbero essere sovrastimate a causa di doppie contabilizzazioni e della presenza di segnalazioni relative a transazioni tentate.

Solo 1.300 istituzioni hanno presentato segnalazioni, e di queste, 10.082 casi (pari al 29,7%) riguardano lo sfruttamento di anziani. FinCEN ha evidenziato la necessità di includere nei campi strutturati dedicati agli indicatori informatici ulteriori elementi, come chat, numeri di telefono utilizzati dai truffatori, handle dei social, indirizzi di wallet, hash delle transazioni e URL forniti alle vittime. Questi dettagli, se non inclusi, possono compromettere la qualità delle segnalazioni.

L’agenzia ha sottolineato che i raggiri spesso coinvolgono più istituzioni in sequenza, il che significa che ciascun soggetto osserva solo una parte del ciclo fraudolento. L’incrocio e il collegamento delle informazioni potrebbero migliorare l’identificazione dei casi, mentre la separazione delle segnalazioni può gonfiare i numeri e ridurre la capacità investigativa.

Dal 2015, il programma Rapid Response di FinCEN ha consentito di interdire 1,8 miliardi di dollari e recuperare poco più di 1 miliardo di dollari per 5.790 vittime statunitensi. Tuttavia, questi risultati rimangono limitati rispetto ai totali segnalati, evidenziando come molte perdite restino non denunciate. Gene Lange, un esperto del settore, ha definito queste truffe «una delle minacce di frode più significative per gli americani oggi».